Konzentrierter Weltaktienmix mit Rohstoffbeimischung und defensiver Ausrichtung auf breite Diversifikation
Bericht erstellt am 24.03.2026Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Vorsichtige Anleger
Diese Struktur passt gut zu einem langfristig orientierten Anleger mit moderater Risikobereitschaft, der Aktien als Hauptwachstumstreiber sieht, aber dennoch einen Puffer gegen Krisen schätzt. Die Person akzeptiert deutliche Kursschwankungen, möchte aber keine extremen Wetten auf einzelne Titel eingehen und bevorzugt daher breit gestreute Indexfonds. Ein Anlagehorizont von mindestens zehn Jahren würde zu diesem Profil passen, um zwischenzeitliche Rückschläge aussitzen zu können. Gleichzeitig besteht Interesse an Themen wie Rohstoffen, allerdings klar begrenzt und eingebettet in einen globalen Kern. Insgesamt steht der Vermögensaufbau im Vordergrund, nicht kurzfristiges Trading oder spekulatives Zocken.
Positionen
-
VW Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
VWCE - IE00BK5BQT80 37,50% -
VF Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
VFEA - IE00BK5BR733 20,83% -
LY Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
LYP6 - LU0908500753 15,63% -
PP iShares Physical Gold ETC EUR
PPFB - IE00B4ND3602 13,54% -
MI iShares Copper Miners UCITS ETF
MINE 11,46% -
AB Alphabet Inc
ABEC - US02079K1079 1,04%
Die Zusammensetzung ist stark aktienlastig mit rund 86 Prozent in globalen Aktien-ETFs und einem Restanteil von etwa 14 Prozent in Gold und anderen Anlagen. Drei breite ETFs auf Welt, Emerging Markets und Europa bilden den Kern, ergänzt durch einen spezialisierten Kupferminen-ETF und eine kleine Einzelposition in Alphabet. Diese Struktur kombiniert einen globalen Kern mit einem klaren Rohstoffakzent. Das ist relevant, weil der Großteil des Risikos und der Rendite aus Aktien kommt, während Gold und Rohstoffe eher als Stabilisator oder Beimischung wirken. Für Dich bedeutet das: ein Wachstumsfokus mit bewusst eingegangenen Rohstoffchancen, aber kein extrem spekulatives Gesamtbild.
Wachstum
Die historische Performance seit Januar 2024 ist sehr stark: Aus 1.000 € wurden 1.478 €, mit einer jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 18,74 Prozent. Damit liegt das Ergebnis klar über US-Markt und Weltmarkt, die beide bei etwa 14 Prozent CAGR enden. Gleichzeitig blieb der maximale Rückgang (Max Drawdown) mit -16,41 Prozent deutlich moderater als bei den Benchmarks mit über -21 Prozent. Das spricht für ein attraktives Verhältnis aus Rendite und Schwankung. Wichtig: Der Großteil der Rendite stammt aus wenigen starken Tagen, und der Zeitraum ist kurz. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Prognose
Die Monte-Carlo-Projektion simuliert mit vielen Zufallsszenarien, wie sich 1.000 € über zehn Jahre entwickeln könnten, basierend auf der bisherigen Rendite- und Risikostruktur. So eine Simulation mischt historische Schwankungen wie bei einem Würfelbecher immer wieder neu und zeigt eine Bandbreite möglicher Endwerte. In Deinem Fall liegen selbst die schwächsten 5 Prozent der Szenarien bei einem sehr hohen kumulierten Plus, und alle 1.000 Simulationen endeten positiv. Das wirkt attraktiv, darf aber nicht überschätzt werden: Die Berechnungen stützen sich auf eine kurze Historie mit außergewöhnlich guten Renditen. Solche Phasen lassen sich erfahrungsgemäß nicht beliebig in die Zukunft fortschreiben.
Anlageklassen
- Aktien 86%
- Sonstige 14%
Mit 86 Prozent Aktien und 14 Prozent „Other“ (im Wesentlichen Gold) ist der Schwerpunkt klar wachstumsorientiert. Im Vergleich zu klassischen Mischportfolios mit größeren Anleiheanteilen ist der defensivere Puffer hier eher das Gold als Zinsprodukte. Das ist relevant, weil Aktien die größten Kursschwankungen, aber auch die höchsten Ertragserwartungen tragen. Gold korreliert oft nur begrenzt mit Aktien und kann in Krisenphasen stabilisierend wirken, aber es wirft keine laufenden Erträge ab. Diese Kombination passt gut zu einem vorsichtigen Aktienanleger, der auf Wachstum setzt, aber nicht vollständig auf einen Krisenpuffer verzichten möchte und dafür lieber auf Sachwerte als auf Anleihen zurückgreift.
Branchen
- Technologie 17%
- Grundstoffe 15%
- Finanzen 15%
- Industriegüter 9%
- Zyklische Konsumgüter 7%
- Telekommunikation 7%
- Gesundheitswesen 6%
- Basiskonsumgüter 4%
- Energie 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 1%
Sektorenseitig ist das Bild breit gestreut: Technologie, Basismaterialien und Finanzwerte stehen oben, dazu kommen Industriewerte, zyklischer und defensiver Konsum, Kommunikation, Gesundheit, Energie, Versorger und ein kleiner Immobilienanteil. Im Vergleich zu vielen Weltindizes ist der Anteil an Basismaterialien sichtbar höher, was vor allem an den Kupferminen liegt. Das bedeutet: Du profitierst stärker, wenn Rohstoff- und Bergbauunternehmen gut laufen, trägst aber in Rohstoffschwächephasen auch überdurchschnittliche Risiken. Positiv ist, dass die übrigen Sektoren insgesamt gut verteilt sind. Diese sektorale Breite erhöht die Chance, dass Schwäche in einem Bereich durch Stärke in anderen Bereichen ausgeglichen wird.
Regionen
- Nordamerika 30%
- Europa 24%
- Asien Schwellenländer 13%
- Asien 8%
- Lateinamerika 3%
- Afrika/Mittlerer Osten 3%
- Australasia 2%
- Japan 2%
- Europa Schwellenländer 1%
Geografisch ist das Portfolio breit global ausgerichtet: Rund 30 Prozent entfallen auf Nordamerika, 24 Prozent auf entwickeltes Europa und insgesamt ein spürbar höherer Anteil an Schwellenländern (Asien Emerging, Lateinamerika, Afrika/Mittlerer Osten) als in typischen Weltindizes. Das ist relevant, weil Emerging Markets langfristig oft höhere Wachstumschancen, aber auch stärkere politische und währungsbedingte Schwankungen mitbringen. Gleichzeitig ist der Fokus nicht mehrheitlich nur auf eine einzige Region gelegt, was länderspezifische Klumpenrisiken reduziert. Diese Struktur ähnelt stark globalen Standards, enthält aber einen leichten Schwellenländer-Überhang, was zu einem etwas dynamischeren, aber immer noch gut diversifizierten geografischen Profil führt.
Marktkapitalisierung
- Sehr groß 42%
- Groß 31%
- Mittel 12%
- Klein 1%
Nach Marktkapitalisierung dominieren Mega- und Big-Caps mit zusammen gut 70 Prozent, dazu kommen mittlere Unternehmen und ein sehr kleiner Small-Cap-Anteil. Große Unternehmen sind in der Regel etablierter, liquider und oft stabiler als kleine Firmen, was das Risiko insgesamt dämpfen kann. Gleichzeitig nimmst Du dadurch weniger an möglichen Überrenditen sehr kleiner Wachstumswerte teil. Im Vergleich zu einem reinen Weltindex ist dieses Profil sehr ähnlich und damit klar marktnah. Für Dich bedeutet das: Du setzt stark auf globale Marktführer und bekannte Namen, was das Klumpenrisiko einzelner kleiner Titel reduziert, aber die Abhängigkeit von den großen Weltkonzernen hoch hält.
True holdings
-
23 Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. 3,71%
Teil von Fonds:- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
-
NV NVIDIA Corporation 1,58%
Teil von Fonds:- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
-
AA Apple Inc 1,47%
Teil von Fonds:- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
-
MS Microsoft Corporation 1,11%
Teil von Fonds:- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
-
AB Alphabet Inc 1,04%
-
FC Freeport-McMoran Copper & Gold Inc 0,96%
Teil von Fonds:- iShares Copper Miners UCITS ETF
-
BH BHP Group Ltd 0,94%
Teil von Fonds:- iShares Copper Miners UCITS ETF
-
GM Grupo México S.A.B. de C.V 0,90%
Teil von Fonds:- iShares Copper Miners UCITS ETF
-
AA Anglo American PLC 0,87%
Teil von Fonds:- iShares Copper Miners UCITS ETF
-
07 Tencent Holdings Ltd 0,82%
Teil von Fonds:- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
- Top 10 gesamt 13,41%
Der Blick durch die ETFs zeigt als größte Einzelpositionen unter anderem Taiwan Semiconductor, NVIDIA, Apple, Microsoft und Tencent. Außerdem gibt es eine direkte Alphabet-Position, die zusätzlich zur allgemeinen Tech-Exponierung steht. Die Überschneidungen sind sichtbar, aber wegen der Betrachtung nur der Top-10-ETF-Holdings eher unterschätzt. Relevanz: Wenn dieselben großen Konzerne in mehreren Produkten stecken, erhöht sich die versteckte Abhängigkeit von diesen Namen. In Deinem Fall ist diese Konzentration vorhanden, aber durch die breite All-World- und Europa-Abdeckung insgesamt abgefedert. Es bleibt sinnvoll, im Hinterkopf zu behalten, dass Mega-Caps einen überproportionalen Einfluss haben.
Faktoren
Die Faktor-Exponierung zeigt starke Neigungen zu Qualität, Momentum und niedrigeren Schwankungen. Faktoren sind vereinfacht gesagt Eigenschaften von Aktien, wie „günstig bewertet“, „klein“, „trendstark“ oder „stabil“, die langfristig einen Teil der Rendite erklären. Ein Momentum-Tilt bedeutet, dass eher Aktien im Portfolio landen, die zuletzt gut gelaufen sind, was in Trendphasen hilft, aber bei Trendbrüchen Schmerzen verursachen kann. Die Kombination mit Qualität und Low Volatility deutet auf tendenziell solide, weniger wackelige Unternehmen hin. Die Datenabdeckung der Signale ist allerdings begrenzt, daher solltest Du diese Auswertung als grobe Orientierung sehen und nicht als exakte Feineinstellung verstehen.
Risikobeitrag
-
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation
Gewicht: 37,50% 35,4% -
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
Gewicht: 20,83% 21,1% -
iShares Copper Miners UCITS ETF
Gewicht: 11,46% 21,1% -
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR
Gewicht: 15,63% 13,0% -
iShares Physical Gold ETC EUR
Gewicht: 13,54% 8,4% - Top 5 Risikobeitrag 98,9%
Die Risikobeiträge zeigen, wie stark einzelne Positionen zu den Schwankungen des Gesamtdepots beitragen. Spannend ist hier der Kupferminen-ETF: Mit rund 11,5 Prozent Gewicht liefert er gut 21 Prozent des Gesamtrisikos, also fast das Doppelte seines Anteils. Das liegt an der naturgemäß hohen Volatilität von Rohstoffaktien. Gold dagegen bringt bei 13,5 Prozent Gewicht nur etwa 8,4 Prozent Risikobeitrag, wirkt also tatsächlich eher stabilisierend. Die beiden großen Vanguard-ETFs tragen in etwa so viel Risiko, wie sie gewichtet sind, was ausgewogen wirkt. Für Dich heißt das: Der eigentliche „Risikomotor“ im Depot ist der Kupferblock, den Du bewusst als Rendite-Booster verstehst oder gegebenenfalls feinjustierst.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.
Im Risiko-Rendite-Diagramm liegt Dein aktuelles Portfolio unterhalb der effizienten Grenze. Die Effiziente Grenze (Efficient Frontier) beschreibt Kombinationen aus Risiko und Rendite, die für gegebene Bausteine das beste Verhältnis bieten. Dein Depot hat einen guten Sharpe-Wert von 1,31, trotzdem zeigen die Berechnungen, dass mit denselben Bausteinen bei ähnlichem oder sogar geringerem Risiko ein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis möglich wäre, allein durch andere Gewichtungen. Besonders auffällig: Die Minimum-Varianz-Variante hätte bei niedrigerem Risiko sogar leicht höhere erwartete Rendite. Für Dich bedeutet das: Eine feinere Abstimmung der Gewichte – vor allem beim Kupfer-ETF und Gold – könnte die Effizienz erhöhen, ohne neue Produkte hinzunehmen.
Laufende Produktkosten
- Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF C EUR 0,07%
- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation 0,17%
- Vanguard FTSE All-World UCITS ETF USD Accumulation 0,19%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,12%
Mit einer durchschnittlichen laufenden Kostenquote (TER) von rund 0,12 Prozent ist das Portfolio ausgesprochen günstig aufgestellt. Niedrige Kosten sind wichtig, weil sie jedes Jahr direkt von der Rendite abgehen – wie eine kleine Dauergebühr. Über viele Jahre kann schon ein halbes Prozent Unterschied im Jahr zu mehreren Tausend Euro Differenz führen. Deine ETF-Auswahl reiht sich klar im günstigen Indexfondsspektrum ein und liegt teilweise sogar unter typischen Standard-ETFs. Das ist ein echter Pluspunkt, weil Du so mehr von der Marktrendite bei Dir behältst. Die Kostenstruktur ist damit ein Bereich, in dem Du bereits sehr nahe an „Best Practice“ unterwegs bist.
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