Ein ausgewogenes Portfolio mit starker Technologielastigkeit und globaler Diversifikation

Bericht erstellt am 20.01.2025

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht aus zwei ETFs, wobei der iShares MSCI ACWI UCITS ETF 69,85% und der iShares S&P 500 Information Technology Sector UCITS ETF 30,15% ausmacht. Diese Struktur zeigt eine starke Konzentration auf den Technologiesektor. Im Vergleich zu einem typischen ausgewogenen Portfolio ist dies weniger diversifiziert. Eine breitere Streuung könnte helfen, Risiken zu minimieren. Eine Erhöhung der Anteile in anderen Sektoren oder das Hinzufügen von Anleihen könnte die Stabilität verbessern und die Volatilität verringern.

Wachstum Info

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende CAGR von 15,36%, was auf eine starke Wertentwicklung in der Vergangenheit hindeutet. Im Vergleich zu einem typischen Benchmark ist dies eine überdurchschnittliche Rendite. Allerdings war das Portfolio auch einem maximalen Drawdown von -32,72% ausgesetzt, was auf erhebliche Risiken hinweist. Es ist wichtig zu beachten, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind, und eine regelmäßige Überprüfung der Portfoliozusammensetzung könnte helfen, die Risiken zu managen.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation projiziert potenzielle zukünftige Ergebnisse basierend auf historischen Daten. Mit einer mittleren jährlichen Rendite von 19,45% und positiven Ergebnissen in allen Simulationen zeigt das Portfolio vielversprechende Aussichten. Dennoch sind diese Prognosen nicht garantiert und basieren auf Annahmen über die zukünftige Marktentwicklung. Es könnte sinnvoll sein, regelmäßig Anpassungen vorzunehmen, um auf Marktveränderungen zu reagieren und die langfristige Performance zu optimieren.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Das Portfolio besteht zu 100% aus Aktien, was eine hohe Wachstumsorientierung zeigt, aber auch das Risiko erhöht. Eine Diversifikation über verschiedene Anlageklassen wie Anleihen oder Immobilien könnte helfen, das Risiko zu mindern und die Stabilität in volatilen Marktphasen zu erhöhen. Eine Überprüfung der Asset-Allokation im Vergleich zu einem ausgewogenen Benchmark könnte aufzeigen, ob eine breitere Diversifikation sinnvoll wäre.

Branchen Info

  • Technologie
    49%
  • Finanzen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    8%
  • Gesundheitswesen
    7%
  • Industriegüter
    7%
  • Telekommunikation
    6%
  • Basiskonsumgüter
    4%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    1%

Mit einem Anteil von 49% im Technologiesektor ist das Portfolio stark technologieorientiert. Dies könnte in Zeiten von Zinserhöhungen zu erhöhter Volatilität führen. Die Sektorallokation entspricht nicht den typischen Benchmarks, die eine breitere Streuung aufweisen. Eine Reduzierung der Technologieanteile zugunsten anderer Sektoren könnte helfen, die Abhängigkeit von einem einzigen Sektor zu verringern und die Gesamtstabilität zu erhöhen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    79%
  • Europa
    10%
  • Asien Schwellenländer
    4%
  • Japan
    3%
  • Asien
    3%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%

Das Portfolio weist eine starke geografische Konzentration auf Nordamerika mit 79% auf, was das Risiko erhöht, wenn sich die US-Märkte negativ entwickeln. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und von Wachstumschancen in anderen Regionen zu profitieren. Eine Erhöhung der Anteile in Europa oder aufstrebenden Märkten könnte das Portfolio widerstandsfähiger machen.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    55%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    13%

Die Allokation nach Marktkapitalisierung zeigt eine starke Konzentration auf Mega-Caps mit 55% und Big-Caps mit 31%. Dies kann auf Stabilität und geringere Volatilität hinweisen, aber auch das Potenzial für höhere Renditen in kleineren Unternehmen vernachlässigen. Eine Erhöhung der Anteile in mittelgroßen oder kleinen Unternehmen könnte das Wachstumspotenzial erhöhen und die Diversifikation verbessern.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte helfen, das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Durch Anpassungen in der aktuellen Asset-Allokation kann eine bessere Balance zwischen Risiko und Ertrag erreicht werden, ohne die Diversifikation zu beeinträchtigen. Eine Analyse der Effizienzgrenze könnte helfen, die beste Kombination von Risiko und Rendite zu finden.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares MSCI ACWI UCITS ETF 0,20%
  • iShares S&P 500 USD Information Technology Sector UCITS 0,15%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,18%

Die Kostenstruktur des Portfolios ist mit einem Total Expense Ratio (TER) von 0,18% beeindruckend niedrig. Dies unterstützt eine bessere langfristige Performance, da weniger Gewinne durch Gebühren aufgezehrt werden. Es ist wichtig, weiterhin auf kosteneffiziente Produkte zu setzen, um die Rendite zu maximieren. Eine regelmäßige Überprüfung der Kosten kann helfen, die Effizienz des Portfolios aufrechtzuerhalten.

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