Ein ausgewogen diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf Nordamerika und niedrigen Kosten
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Ausgewogene Anleger
Dieses Portfolio eignet sich für Anleger mit mittlerer Risikotoleranz, die ein ausgewogenes Wachstum anstreben. Es ist ideal für diejenigen, die sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen suchen, mit einem langfristigen Anlagehorizont. Die Kombination aus Aktien und Anleihen bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Rendite, während die Diversifikation das Risiko weiter streut.
Positionen
-
Vanguard FTSE North America UCITS ETF USD Accuimulation
VNRA - IE00BK5BQW10 52,00% -
Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulation
VAGF - IE00BG47KH54 20,00% -
Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation
VWCG - IE00BK5BQX27 12,00% -
Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation
VFEA - IE00BK5BR733 6,40% -
Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF USD Accumulation
VGEK - IE00BK5BQZ41 4,80% -
Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation
VJPA - IE00BFMXYX26 4,80%
Das Portfolio besteht zu 52% aus dem Vanguard FTSE North America UCITS ETF, was eine starke Gewichtung in nordamerikanische Aktien widerspiegelt. Anleihen machen 20% aus, was typisch für ein ausgewogenes Portfolio ist. Diese Zusammensetzung unterstützt sowohl Stabilität als auch Wachstumschancen. Ein Vergleich mit einem typischen ausgewogenen Benchmark zeigt eine hohe Übereinstimmung, was auf eine durchdachte Struktur hinweist.
Wachstum
Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,1%. Ein maximaler Drawdown von -28,06% zeigt jedoch, dass das Portfolio in der Vergangenheit signifikante Rückgänge erlebt hat. Im Vergleich zu Benchmarks ist die Wachstumsrate stark, aber es ist wichtig, sich der Volatilität bewusst zu sein und diese bei der Planung zukünftiger Investitionen zu berücksichtigen.
Prognose
Die Monte-Carlo-Simulation zeigt eine breite Palette potenzieller Ergebnisse, wobei 941 von 1.000 Simulationen positive Renditen aufweisen. Die durchschnittliche jährliche Rendite von 8,1% deutet auf solide langfristige Aussichten hin. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Projektionen auf historischen Daten basieren und keine zukünftigen Ergebnisse garantieren. Die Simulation bietet jedoch wertvolle Einblicke in das Risiko-Rendite-Profil des Portfolios.
Anlageklassen
- Aktien 80%
- Anleihen 20%
- Sonstige 0%
- Keine Daten 0%
- Cash 0%
Das Portfolio ist zu etwa 80% in Aktien und zu 20% in Anleihen investiert, was eine typische Aufteilung für ein ausgewogenes Portfolio darstellt. Diese Gewichtung ermöglicht es, von Aktienwachstum zu profitieren und gleichzeitig durch Anleihen Stabilität zu bieten. Im Vergleich zu Benchmarks zeigt das Portfolio eine ausgewogene Allokation, die Diversifikation und Risikomanagement unterstützt.
Branchen
- Technologie 20%
- Finanzen 14%
- Zyklische Konsumgüter 9%
- Gesundheitswesen 8%
- Industriegüter 8%
- Telekommunikation 6%
- Basiskonsumgüter 5%
- Energie 3%
- Grundstoffe 3%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Immobilien 2%
Mit einer starken Gewichtung in Technologie (20%) und Finanzdienstleistungen (14%) ist das Portfolio gut positioniert, um von Wachstumssektoren zu profitieren. Diese Sektoren können jedoch auch volatiler sein. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass die Sektorallokation gut diversifiziert ist, was auf eine ausgewogene Risikoexposition hindeutet.
Regionen
- Nordamerika 52%
- Europa 12%
- Japan 5%
- Asien Schwellenländer 4%
- Asien 4%
- Australasia 2%
- Afrika/Mittlerer Osten 1%
- Lateinamerika 1%
- Europa Schwellenländer 0%
Die geografische Allokation ist stark auf Nordamerika (52%) fokussiert, was das Portfolio anfällig für regionale Schwankungen macht. Europa ist mit 12% vertreten, was eine gewisse Diversifikation bietet. Ein Vergleich mit Benchmarks zeigt, dass es potenziell von einer stärkeren geografischen Streuung profitieren könnte, um das Risiko weiter zu minimieren.
Laufende Produktkosten
- Vanguard Global Aggregate Bond UCITS ETF EUR Hedged Accumulation 0,10%
- Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF USD Accumulation 0,22%
- Vanguard FTSE Developed Asia Pacific ex Japan UCITS ETF USD Accumulation 0,15%
- Vanguard FTSE Japan UCITS ETF USD Accumulation 0,15%
- Vanguard FTSE North America UCITS ETF USD Accuimulation 0,10%
- Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF EUR Accumulation 0,10%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,11%
Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei einem beeindruckend niedrigen Wert von 0,11%. Dies ist ein wesentlicher Vorteil, da niedrige Kosten langfristig die Nettorendite steigern. Im Vergleich zu anderen Portfolios sind die Kosten sehr wettbewerbsfähig, was die Attraktivität des Portfolios erhöht und den Kapitalzuwachs unterstützt.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
Die Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte das Risiko-Rendite-Verhältnis weiter verbessern. Die Effizienzgrenze zeigt die optimale Allokation von Vermögenswerten für das bestmögliche Verhältnis zwischen Risiko und Rendite. Eine Anpassung der bestehenden Vermögensverteilung könnte helfen, die Effizienz zu maximieren, ohne die Diversifikation zu beeinträchtigen.
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