A conservative portfolio with high liquidity and moderate global equity exposure

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Konservative Anleger

This portfolio suits an investor seeking stability and income with a low-risk tolerance and a medium to long-term horizon. It prioritizes capital preservation and steady returns, making it ideal for individuals who prefer a conservative approach to investing. The focus on liquidity and moderate equity exposure aligns with goals of maintaining wealth while cautiously participating in market growth.

Positionen

  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF
    SGOV - US46436E7186
    50,00%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
    VTI - US9229087690
    40,00%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares
    VXUS - US9219097683
    10,00%

The portfolio is heavily weighted towards cash equivalents, with 50% in a treasury bond ETF, and the remaining 50% split between domestic and international equity ETFs. This composition leans conservative, prioritizing stability and liquidity over aggressive growth. Compared to a typical balanced portfolio, which might have a higher allocation to equities, this portfolio is positioned to minimize risk. For those seeking more growth potential, consider gradually increasing equity exposure, keeping in mind your risk tolerance and investment goals.

Wachstum Info

The historical performance shows a compound annual growth rate (CAGR) of 9.09%, which is impressive for a conservative portfolio. This suggests strong past returns, although it's crucial to remember that past performance doesn't guarantee future results. Compared to market benchmarks, this growth rate indicates efficient management of risk. If you're satisfied with this level of performance, maintaining the current allocation could be beneficial. However, if you're seeking higher returns, consider adjusting the equity-to-cash ratio.

Prognose Info

Using Monte Carlo simulations, the portfolio's potential future outcomes are projected, with a 50th percentile end value of 244.38%. This method uses historical data to simulate various market conditions, but it's important to note that these projections are not guarantees. The simulations show a high probability of positive returns, reinforcing the portfolio's conservative nature. To align with your expectations, periodically review these projections and adjust the portfolio if necessary to meet changing financial goals.

Anlageklassen Info

  • Cash
    50%
  • Aktien
    50%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%

The portfolio is split between cash (50%) and stocks (50%), offering a moderate level of diversification. This allocation is typical for conservative investors, as cash provides stability while stocks offer growth potential. Compared to benchmarks, the cash allocation is higher, which reduces risk but also limits growth. If you're comfortable with more risk for potential higher returns, consider increasing stock exposure gradually.

Branchen Info

  • Technologie
    14%
  • Finanzen
    7%
  • Gesundheitswesen
    6%
  • Zyklische Konsumgüter
    5%
  • Industriegüter
    5%
  • Telekommunikation
    4%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Energie
    2%
  • Grundstoffe
    2%
  • Immobilien
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    1%

The sector allocation is diverse, with technology, financial services, and healthcare being the largest, reflecting broader market trends. This distribution mirrors common benchmarks, indicating a balanced approach to sector exposure. However, technology's prominence may introduce volatility during market fluctuations. To mitigate this, you could consider slightly increasing allocations to underrepresented sectors, ensuring alignment with long-term goals and risk appetite.

Regionen Info

  • Nordamerika
    41%
  • Europa
    4%
  • Asien Schwellenländer
    2%
  • Japan
    2%
  • Asien
    1%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is predominantly North American-focused, with limited exposure to other regions. This aligns with many conservative portfolios but may miss opportunities in emerging markets. Compared to global benchmarks, there's an underexposure to international markets, which could limit diversification benefits. To enhance geographic diversity, consider gradually increasing allocations to non-North American regions, keeping in mind the associated risks and potential rewards.

Ausschüttungen Info

  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF 5,10%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 1,30%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 3,40%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 3,41%

The portfolio offers a total dividend yield of 3.41%, significantly supported by the treasury bond ETF's yield. Dividends can provide a steady income stream, which is appealing for conservative investors. Compared to typical dividend-focused portfolios, this yield is competitive. To maintain or enhance income, consider reinvesting dividends or exploring other income-generating investments that align with your risk tolerance.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares® 0-3 Month Treasury Bond ETF 0,07%
  • Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,06%

The total expense ratio (TER) of 0.06% is impressively low, supporting better long-term performance by minimizing costs. This aligns well with best practices for cost-efficient investing. Compared to similar portfolios, these costs are favorable, contributing to higher net returns. Continue monitoring fund fees and consider replacing high-cost funds with lower-cost alternatives to maintain this advantage.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio's current risk-return profile could be optimized using the Efficient Frontier, which suggests a more efficient allocation could yield higher returns at the same risk level. The Efficient Frontier is a concept that helps identify the best possible risk-return ratio. While the current allocation is already conservative, exploring minor adjustments could enhance returns without significantly increasing risk.

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