A growth-focused portfolio with significant tech exposure and low geographic diversity
Risikoprofil
- Sicher Spekulativ
Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Diversifikationsprofil
- Fokussiert Diversifiziert
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist
Wachstumsorientierte Anleger
This portfolio suits an investor with a high-risk tolerance focused on aggressive growth. Ideal for those with a long-term horizon, it prioritizes capital appreciation over income, leveraging significant exposure to U.S. large-cap equities. Such investors are comfortable with volatility and can withstand market fluctuations for the prospect of higher returns. This strategy is well-suited for individuals aiming to maximize growth, accepting the inherent risks of concentrated sector and geographic exposure.
Positionen
-
Invesco QQQ Trust
QQQ - US46090E1038 70,00% -
Vanguard S&P 500 ETF
VOO - US9229083632 30,00%
This portfolio is heavily weighted towards two ETFs: Invesco QQQ Trust, making up 70%, and Vanguard S&P 500 ETF at 30%. This composition leans heavily into large-cap U.S. equities, focusing on growth. While it reflects a growth-oriented strategy, it lacks diversification across different asset classes and regions. A typical balanced portfolio might include bonds or international stocks to mitigate risk. Consider diversifying into other asset classes like bonds or international equities to better balance risk and return.
Wachstum
Historically, this portfolio has delivered an impressive Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 17.56%. However, it has also experienced a maximum drawdown of -32.7%, indicating significant volatility. While past performance is not indicative of future results, understanding these trends can help set expectations. The strong historical performance aligns with the growth focus, but the volatility suggests a need for careful risk management. Consider periodic reviews to ensure the portfolio aligns with risk tolerance and investment goals.
Prognose
Forward projections using Monte Carlo simulations show a wide range of potential outcomes. With 1,000 simulations, the portfolio's 5th percentile return is 132.79%, while the 50th percentile is 695.03%. This method uses historical data to model future possibilities, though it cannot predict exact outcomes. The high median return reflects the growth potential, but the variance underscores potential risk. Regularly reassess risk tolerance and adjust allocations to align with evolving financial goals and market conditions.
Anlageklassen
- Aktien 100%
- Cash 0%
The portfolio is almost entirely invested in stocks, comprising 99.87%, with a negligible cash position. While stocks offer growth potential, they also introduce volatility. A more diversified asset allocation might include bonds or alternative investments to reduce risk. Compared to a balanced benchmark, this portfolio could benefit from a more varied asset mix. Consider adding fixed income or other asset classes to enhance diversification and potentially stabilize returns during market downturns.
Branchen
- Technologie 46%
- Telekommunikation 14%
- Zyklische Konsumgüter 14%
- Gesundheitswesen 7%
- Basiskonsumgüter 5%
- Industriegüter 5%
- Finanzen 4%
- Versorgungsunternehmen 2%
- Grundstoffe 1%
- Energie 1%
- Immobilien 1%
The portfolio is heavily concentrated in the technology sector, which makes up 45.64% of the allocation. This concentration can lead to higher volatility, especially during periods of tech market fluctuations. While technology has been a strong performer, a more balanced sector allocation can mitigate risk. Common benchmarks suggest a more even distribution across sectors. Consider reducing tech exposure and increasing allocations in underrepresented sectors to achieve greater balance and reduce risk.
Regionen
- Nordamerika 98%
- Europa 1%
- Lateinamerika 0%
- Asien Schwellenländer 0%
- Asien 0%
Geographically, the portfolio is primarily focused on North America, accounting for 98.27% of the exposure. This heavy concentration limits international diversification, which can buffer against regional economic downturns. Global benchmarks often include broader geographic exposure. Consider increasing investments in international markets to enhance diversification and potentially capture growth opportunities in emerging and developed non-U.S. regions.
Ausschüttungen
- Invesco QQQ Trust 0,40%
- Vanguard S&P 500 ETF 1,30%
- Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,67%
The portfolio's dividend yield is relatively low at 0.67%, reflecting its growth focus. Dividends provide a steady income stream, which can be attractive for income-focused investors. However, for growth-oriented portfolios, capital gains are typically prioritized. While the current yield aligns with growth objectives, consider whether a higher dividend yield might support your financial goals, especially if income becomes a priority.
Laufende Produktkosten
- Invesco QQQ Trust 0,20%
- Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
- Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,15%
The portfolio's total expense ratio (TER) is 0.15%, which is quite low and supports better long-term performance by minimizing costs. Lower fees mean more of your returns are retained, compounding over time. This cost efficiency is a positive aspect of the portfolio, aligning with best practices in cost management. Continue to monitor costs and explore opportunities to reduce fees further, ensuring expenses remain competitive as the portfolio evolves.
Risiko vs. Rendite
Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.
The current asset allocation is not optimized on the Efficient Frontier, which seeks the best possible risk-return ratio. Given the high concentration in tech stocks, the portfolio could achieve a more efficient balance by adjusting allocations. Optimization involves reallocating existing assets to improve the risk-return profile without necessarily increasing diversification. Consider using optimization tools to explore potential adjustments, enhancing risk management while maintaining growth potential.
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