A high-risk growth-focused portfolio with significant exposure to alternative assets

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio suits an investor with a high risk tolerance focused on aggressive growth. The significant exposure to alternative assets like gold and Bitcoin indicates a willingness to embrace volatility for potentially higher returns. Ideal for those with a long-term horizon, this portfolio seeks capital appreciation over income. Investors should be comfortable with market fluctuations and potential drawdowns, aiming to capitalize on high-growth opportunities while understanding the associated risks.

Positionen

  • abrdn Physical Gold Shares ETF
    SGOL - US00326A1043
    35,75%
  • iShares Bitcoin Trust
    IBIT
    28,33%
  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    17,06%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
    SCHG - US8085243009
    8,42%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF
    SCHD - US8085247976
    8,19%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
    JEPQ - US46654Q2030
    2,25%

This portfolio is heavily weighted towards alternative assets, with a notable 35.75% in abrdn Physical Gold Shares ETF and 28.33% in iShares Bitcoin Trust. The remaining allocation is primarily in equity ETFs, including Vanguard S&P 500 ETF at 17.06%. This composition indicates a strong focus on growth with a high-risk appetite. Diversification is limited due to the concentration in gold and Bitcoin. It's essential to consider adding more traditional asset classes to balance risk and potentially enhance long-term stability.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum Info

Historically, this portfolio has performed exceptionally well, boasting a Compound Annual Growth Rate (CAGR) of 36.47%. This figure suggests robust growth, likely driven by the high allocation to volatile assets like Bitcoin. However, the maximum drawdown of -10.91% indicates vulnerability to significant losses during downturns. Comparing this to a benchmark could provide insights into the portfolio's relative performance. Diversifying further could help mitigate such risks, ensuring more stable returns even in turbulent markets.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose Info

Monte Carlo simulations predict a wide range of potential outcomes for this portfolio. With 1,000 simulations, the 5th percentile projects a 461.2% increase, while the 50th percentile suggests a rise of 2,991.3%. This analysis uses historical data to model future possibilities, but it doesn't guarantee results. The optimistic projections highlight potential growth, yet the inherent volatility means outcomes can vary greatly. Consider balancing high-risk assets with more stable investments to achieve a more predictable performance over time.

Anlageklassen Info

  • Sonstige
    64%
  • Aktien
    35%
  • Keine Daten
    0%
  • Cash
    0%

The portfolio's asset allocation is heavily skewed, with 64% in alternative assets and 35% in stocks. This imbalance limits diversification benefits, potentially increasing risk. While alternative assets can offer high returns, they may also lead to substantial volatility. A more balanced allocation, incorporating fixed income or other traditional asset classes, could enhance diversification and provide a cushion against market fluctuations. This approach aligns with broader investment strategies, promoting long-term portfolio health.

Branchen Info

  • Technologie
    11%
  • Finanzen
    4%
  • Gesundheitswesen
    4%
  • Zyklische Konsumgüter
    4%
  • Telekommunikation
    4%
  • Industriegüter
    3%
  • Basiskonsumgüter
    2%
  • Energie
    2%
  • Grundstoffe
    1%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    0%

The sectoral allocation is relatively balanced, with technology at 11% and other sectors like financial services, healthcare, and consumer cyclicals each around 4%. This distribution mirrors common benchmarks, providing a degree of sectoral diversification. However, the overall impact is limited due to the high concentration in alternative assets. Maintaining a diverse sectoral exposure can help manage sector-specific risks, especially during economic shifts. Consider increasing allocations to underrepresented sectors to improve diversification and resilience.

Regionen Info

  • Nordamerika
    36%
  • Europa
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is concentrated in North America at 36%, with no exposure to other regions. This lack of geographic diversification could increase vulnerability to regional economic downturns. Global diversification can help mitigate such risks by spreading investments across various economic environments. Consider incorporating international equities to achieve a more balanced geographic exposure, aligning with global benchmarks and enhancing the portfolio's ability to withstand regional market fluctuations.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    14%
  • Groß
    14%
  • Mittel
    6%
  • Klein
    1%
  • Mikro
    0%

The portfolio's market capitalization distribution is skewed towards mega and big caps, each at 14%, with medium and small caps having minimal exposure. This focus on larger companies might offer stability but can limit growth potential from smaller, emerging firms. Including a broader range of market capitalizations could enhance diversification, tapping into the growth potential of smaller companies. This approach can complement existing holdings, potentially boosting overall returns while managing risk.

Redundante Positionen Info

  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF
    JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF
    Hohe Korrelation

The portfolio contains highly correlated assets, particularly between Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF and JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF. High correlation means these assets tend to move in tandem, reducing diversification benefits. In market downturns, this could lead to amplified losses. Consider diversifying with assets that have lower correlations to each other, which can help manage risk and improve the portfolio's resilience to market volatility.

Ausschüttungen Info

  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 10,70%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 2,80%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0,30%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,00%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,67%

The portfolio's dividend yield is relatively low at 0.67%, with the highest contribution from JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF at 10.70%. Dividends can provide a steady income stream, especially in volatile markets. Given the growth focus, the low yield aligns with the portfolio's strategy. However, incorporating higher-yielding assets could offer additional income, enhancing total returns. Balancing growth and income can create a more robust portfolio, catering to both capital appreciation and income needs.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares Bitcoin Trust 0,12%
  • JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF 0,35%
  • Schwab U.S. Dividend Equity ETF 0,06%
  • Schwab U.S. Large-Cap Growth ETF 0,04%
  • abrdn Physical Gold Shares ETF 0,17%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,12%

The portfolio's total expense ratio (TER) is impressively low at 0.12%, indicating cost efficiency. Low costs enhance long-term returns by minimizing the drag on performance. This alignment with best practices supports the portfolio's growth objectives. Regularly reviewing expenses can ensure continued cost-effectiveness. Consider maintaining this cost discipline while exploring new investment opportunities, as reducing unnecessary fees is crucial for maximizing net returns and achieving financial goals.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

The portfolio's current risk-return profile can potentially be optimized using the Efficient Frontier. This method seeks the best possible risk-return ratio by adjusting asset allocations. Currently, an optimized version could yield an expected return of 33.21% with a risk level of 13.00%. While this optimization focuses on existing assets, it highlights the importance of strategic allocation. Reassessing asset weights could enhance efficiency, balancing growth and risk in line with the portfolio's objectives.

Was jetzt?

Consider diversifying asset classes: Adding fixed income or real estate could balance the high-risk profile.
Explore geographic diversification: Introduce international equities to reduce reliance on North American markets.
Review correlated assets: Replace highly correlated ETFs with less correlated ones to enhance diversification.
Adjust sector exposure: Increase allocations to underrepresented sectors for better risk management.

Bereit, in dieses Portfolio zu investieren?

Wähle einen Broker, der zu dir passt, und achte auf niedrige Gebühren, um deine Rendite zu maximieren.

Broker wählen

Eigene Analyse erstellen?

Analysiere dein Portfolio

Tritt unserer Community bei!

Zum Insightfolio-Discord

Die Informationen auf dieser Plattform dienen nur zu Informationszwecken und sind nicht als Finanz- oder Anlageberatung zu verstehen. Insightfolio bietet keine Anlageberatung, keine individuellen Empfehlungen und keine Hinweise zum Kauf, Halten oder Verkauf von Finanzanlagen. Die Tools und Inhalte sind rein zu Bildungszwecken gedacht und nicht auf individuelle Umstände, finanzielle Bedürfnisse oder Ziele zugeschnitten.

Insightfolio übernimmt keine Haftung für die Genauigkeit, Vollständigkeit oder Verlässlichkeit der bereitgestellten Informationen. Es liegt allein bei den Nutzern, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf Basis eigener Recherche und sorgfältiger Überlegungen zu treffen. Die Nutzung der Plattform ersetzt nicht die Beratung durch qualifizierte Finanzexpert*innen.

Investitionen sind mit Risiken verbunden. Nutzer*innen sollten sich bewusst sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind. Anlageentscheidungen sollten auf persönlichen finanziellen Zielen, Risikobereitschaft und einer unabhängigen Bewertung der relevanten Informationen basieren.

Insightfolio unterstützt oder garantiert nicht die Eignung bestimmter Finanzprodukte, Wertpapiere oder Strategien. Alle auf der Plattform präsentierten Prognosen, Vorhersagen oder hypothetischen Szenarien dienen nur zu Veranschaulichungszwecken und stellen keine Garantie dar.

Durch den Zugriff auf die Dienste, Informationen oder Inhalte von Insightfolio bestätigen die Nutzer*innen, dass sie die Bedingungen dieses Haftungsausschlusses akzeptieren. Wer diese Bedingungen nicht akzeptiert, sollte die Plattform nicht nutzen.