Ein global ausgerichtetes Aktienportfolio mit breiter Streuung und leichtem Fokus auf Wachstumswerte

Bericht erstellt am 18.09.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht zu 100 % aus Aktien-ETFs, dominiert von einem weltweiten Standard-ETF und ergänzt durch einen Small-Cap-ETF. Mit 90 % in einem globalen Kernbaustein und 10 % Beimischung wirkt die Struktur sehr übersichtlich und nah an vielen Standard-Benchmarks für weltweite Aktienportfolios. Diese Klarheit ist hilfreich, weil sie das Verhalten des Depots leicht nachvollziehbar macht und typische Fehler durch zu viele Produkte vermeidet. Diese Aufstellung ist solide, könnte bei einem „ausgewogenem“ Risikoprofil aber durch einen kleinen Anteil sicherer Anlagen ergänzt werden, falls Schwankungen psychologisch schwer auszuhalten sind oder ein konkreter Auszahlungszeitpunkt näher rückt.

Wachstum Info

Aus den historischen Daten ergibt sich eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von rund 12 %. CAGR beschreibt, wie stark ein Depot pro Jahr im Durchschnitt wächst, ähnlich wie eine konstante Reisegeschwindigkeit auf langer Strecke. Aus 10.000 € wären damit über einige Jahre ein deutlich höherer Betrag geworden, insbesondere im Vergleich zu typischen Mischportfolios. Der maximale Rückgang (Max Drawdown) von etwa −34 % zeigt aber auch deutliche Zwischenkorrekturen. Solche Rückgänge sind bei reinen Aktienportfolios normal, können sich aber emotional hart anfühlen. Wichtig: Vergangene Renditen sind kein Garant für die Zukunft, und besonders gute Phasen können sich auch längere Zeit nicht wiederholen.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Analyse nutzt historische Schwankungen, um viele mögliche Zukunftsverläufe zu simulieren. Dabei werden aus den vergangenen Renditen zufällige Jahresfolgen gebildet, um abzuschätzen, wie sich das Depot entwickeln könnte. Die Spannbreite ist groß: In 5 % der Fälle endet das Szenario bei etwa 34 % Gesamtzuwachs, im Median bei rund 290 % und darüber auch deutlich höher. Dass 987 von 1.000 Simulationen positiv waren, deutet auf ein gutes Rendite-Risiko-Profil bei langer Laufzeit hin. Trotzdem können solche Simulationen nur mit Vergangenheitsdaten arbeiten; strukturelle Brüche, neue Krisen oder Regimewechsel werden nicht zuverlässig abgebildet.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    100%

Mit 100 % Aktien ist die Asset-Allokation konsequent auf Wachstum ausgelegt und verzichtet komplett auf stabilere Bausteine wie Anleihen oder Cash. Das erhöht die langfristige Ertragschance, macht das Depot aber auch empfindlicher für starke Börsenkorrekturen. Für viele Vergleichsbenchmarks im Profil „ausgewogen“ wären meist 30–50 % weniger schwankungsanfällige Anlagen üblich. Dass hier alles in einer einzigen Anlageklasse gebündelt ist, passt besonders gut zu einem langen Anlagehorizont und hoher Schwankungstoleranz. Wer sich in Krisenphasen schnell unwohl fühlt oder absehbar in einigen Jahren auf das Geld angewiesen ist, könnte prüfen, ob ein kleiner Puffer in weniger schwankungsreichen Anlagen sinnvoll wäre.

Branchen Info

  • Technologie
    27%
  • Finanzen
    16%
  • Industriegüter
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    9%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Grundstoffe
    4%
  • Energie
    4%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    3%

Die Sektorverteilung ist mit 11 Bereichen breit gestreut, aber klar wachstumsorientiert: Technologie liegt mit 27 % vorne, gefolgt von Finanzwerten, Industrie und zyklischem Konsum. Das ähnelt vielen globalen Aktienindizes und ist damit gut an gängige Benchmarks angelehnt. Ein hoher Tech-Anteil sorgt oft für überdurchschnittliche Renditen in Wachstumsphasen, kann aber in Zeiten steigender Zinsen oder Regulierung stärkere Rückschläge bedeuten. Positiv ist, dass defensive Bereiche wie Gesundheitswesen und Basiskonsum ebenfalls vertreten sind, was die Schwankungen etwas abfedern kann. Diese Mischung ist insgesamt solide; nur wer sehr empfindlich auf Technologierisiken reagiert, könnte den Anteil an eher defensiven Sektoren leicht erhöhen wollen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    66%
  • Europa
    14%
  • Japan
    6%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%

Mit rund 66 % Nordamerika und 14 % entwickeltes Europa folgt die regionale Verteilung im Wesentlichen der weltweiten Marktkapitalisierung. Das ist stark an globalen Benchmarks orientiert und daher ein gutes Zeichen für breite Streuung. Schwellenländer sind mit etwa 5 % zwar vertreten, aber relativ gering gewichtet, was kurzfristig Risiken reduziert, aber auch Chancen in aufstrebenden Märkten begrenzt. Diese USA-Zentrierung war in den letzten Jahren vorteilhaft, da amerikanische Unternehmen besonders gut gelaufen sind. Es bleibt aber ein Klumpenrisiko, falls die größte Region längere Zeit hinter anderen Märkten zurückbleibt. Wer bewusster global ausgleichen möchte, könnte den Anteil weniger dominanter Regionen leicht erhöhen.

Marktkapitalisierung Info

  • Sehr groß
    43%
  • Groß
    31%
  • Mittel
    19%
  • Klein
    5%
  • Mikro
    1%

Die Verteilung nach Marktkapitalisierung ist mit 43 % Mega Caps, 31 % Large Caps und einem spürbaren Anteil an Mid und Small Caps insgesamt gut gestreut. Große Unternehmen bieten oft mehr Stabilität und Liquidität, während kleinere Firmen mehr Wachstumschancen, aber auch höhere Schwankungen mitbringen. Die 10 % im Small-Cap-ETF verstärken gezielt die kleineren Unternehmen, was langfristig die Ertragserwartung erhöhen, kurzfristig aber stärkere Ausschläge verursachen kann. Im Vergleich zu typischen Weltindizes ist der Small-/Mid-Cap-Anteil hier leicht erhöht, was gut zu einem renditeorientierten, aber noch balancierten Ansatz passt. Wer Volatilität weiter reduzieren möchte, könnte diesen Small-Cap-Tilt etwas abschwächen.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Die Auswertung zur Effizienz zeigt, dass mit den vorhandenen Bausteinen eine etwas höhere erwartete Rendite von rund 12,28 % bei gleichem Risikoniveau möglich wäre. Die „Efficient Frontier“ beschreibt die Kombination aus Risiko und Ertrag, bei der für ein bestimmtes Schwankungsniveau die bestmögliche durchschnittliche Rendite erreicht wird – basierend nur auf den aktuellen ETFs und deren historischem Verhalten. Effizienz meint hier ausschließlich das Verhältnis von Risiko zu Ertrag, nicht andere Ziele wie Nachhaltigkeit oder Liquidität. Das Depot liegt bereits nahe an dieser effizienten Linie, lässt aber noch etwas Optimierungsspielraum bei der Gewichtung zu, falls Du systematisch am bestmöglichen Risiko-Ertrags-Verhältnis interessiert bist.

Ausschüttungen Info

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,80%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,72%

Die aktuelle Dividendenrendite von rund 0,72 % ist eher niedrig und spiegelt die Wachstumsorientierung wider. Dividendenrendite beschreibt, wie viel laufende Ausschüttung pro Jahr im Verhältnis zum eingesetzten Kapital fließt, ähnlich wie Mieteinnahmen bei einer Immobilie. Ein niedriger Wert bedeutet, dass ein größerer Teil der Gewinne im Unternehmen verbleibt, um weiter zu wachsen. Für einen langfristigen Vermögensaufbau mit Fokus auf Gesamtrendite (Kurs plus Dividende) ist das völlig in Ordnung. Wer stärker auf laufende Ausschüttungen angewiesen ist, etwa zur Ergänzung des Einkommens, könnte perspektivisch einen Baustein mit höherer Dividendenorientierung hinzufügen, ohne den globalen Charakter des Depots aufzugeben.

Laufende Produktkosten Info

  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) EUR 0,35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,19%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,21%

Mit einer Gesamtkostenquote (TER) von etwa 0,21 % ist das Portfolio sehr kosteneffizient. TER beschreibt die jährlichen laufenden Gebühren des Fonds, ähnlich wie eine Verwaltungsgebühr für das Management und die Struktur. Niedrige Kosten sind langfristig ein großer Vorteil, weil sie jedes Jahr direkt von der Rendite abgehen und sich über Jahrzehnte stark kumulieren können. Im Vergleich zu vielen aktiv verwalteten Produkten liegst Du hier in einem sehr günstigen Bereich, was die Chancen auf eine gute Nettorendite deutlich erhöht. Die Kostenseite wirkt bereits hervorragend optimiert; zusätzlicher Mehrwert entsteht eher durch saubere Struktur und Disziplin als durch weitere Gebührensenkungen.

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