Ein breit diversifiziertes Wachstumsportfolio mit starker US-Fokussierung und moderatem Risiko

Bericht erstellt am 06.12.2024

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Positionen

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, wobei 55% in den Vanguard S&P 500 ETF investiert sind. Dies zeigt eine klare Ausrichtung auf große US-Unternehmen. Weitere 15% sind im Vanguard Total International Stock Index Fund ETF angelegt, was internationale Diversifikation hinzufügt. Der Avantis® U.S. Small Cap Value ETF macht 10% aus und bietet Exposition gegenüber kleineren US-Unternehmen. Anleihen machen 10% des Portfolios aus, hauptsächlich durch den Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF, während der Vanguard Information Technology Index Fund ETF ebenfalls 10% ausmacht, was eine starke Gewichtung im Technologiesektor zeigt. Diese Struktur zeigt ein Wachstumsschwerpunkt mit ausgewogener Diversifikation.

Wachstum Info

Die historische Performance zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 15,52%, was auf eine starke Wertentwicklung hinweist. Der maximale Drawdown von -31,85% zeigt jedoch, dass das Portfolio in der Vergangenheit erheblichen Schwankungen ausgesetzt war. Diese Volatilität ist typisch für wachstumsorientierte Portfolios und spiegelt das höhere Risiko wider, das mit der Aussicht auf höhere Renditen verbunden ist. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass vergangene Leistungen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse sind und dass Marktschwankungen zu unerwarteten Ergebnissen führen können.

Prognose Info

Die Monte-Carlo-Simulation verwendet historische Daten, um zukünftige Ergebnisse zu prognostizieren. Mit 1.000 Simulationen zeigt das Portfolio eine hohe Wahrscheinlichkeit positiver Renditen, da 987 Simulationen positive Ergebnisse erzielen. Der Medianwert der Simulationen liegt bei 411,91%, was auf ein erhebliches Wachstumspotenzial hinweist. Dennoch ist es wichtig zu beachten, dass Simulationen auf historischen Daten basieren und unvorhersehbare Marktveränderungen nicht vollständig berücksichtigen können. Investoren sollten diese Projektionen als Orientierungshilfe und nicht als Garantie betrachten.

Anlageklassen Info

  • Aktien
    90%
  • Anleihen
    10%

Das Portfolio ist stark in Aktien investiert, die 89,68% der Allokation ausmachen, was auf ein hohes Risiko- und Renditepotenzial hindeutet. Anleihen machen 9,89% aus und bieten eine gewisse Stabilität und Einkommensquelle. Die geringe Cash-Position von 0,42% zeigt eine aggressive Anlagestrategie, die darauf abzielt, das Kapital vollständig zu nutzen, um Wachstumschancen zu maximieren. Eine ausgewogene Verteilung zwischen verschiedenen Anlageklassen könnte das Risiko weiter mindern und die Performance stabilisieren.

Branchen Info

  • Technologie
    31%
  • Finanzen
    13%
  • Zyklische Konsumgüter
    9%
  • Industriegüter
    8%
  • Gesundheitswesen
    8%
  • Telekommunikation
    6%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%
  • Immobilien
    2%

Das Portfolio weist eine bedeutende Konzentration im Technologiesektor auf, der 30,67% der Allokation einnimmt. Dies könnte von den jüngsten Trends in der Technologiebranche profitieren, birgt jedoch auch das Risiko von Sektor-spezifischen Schwankungen. Weitere bedeutende Sektoren sind Finanzdienstleistungen und zyklische Konsumgüter. Eine stärkere Diversifikation über verschiedene Sektoren hinweg könnte helfen, das Risiko zu verringern und die Stabilität des Portfolios zu erhöhen, insbesondere in Zeiten, in denen bestimmte Sektoren unter Druck stehen.

Regionen Info

  • Nordamerika
    76%
  • Europa
    6%
  • Asien Schwellenländer
    3%
  • Japan
    2%
  • Asien
    2%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%

Das Portfolio hat eine starke geografische Ausrichtung auf Nordamerika, mit 75,53% der Allokation. Diese Konzentration kann vom Wachstum der US-Wirtschaft profitieren, birgt jedoch auch das Risiko von regionalen Schwankungen. Eine breitere geografische Diversifikation könnte helfen, das Risiko zu streuen und das Potenzial für Renditen aus aufstrebenden Märkten zu erhöhen. Die derzeitige Allokation in Europa, Asien und anderen Regionen ist relativ gering und könnte bei Bedarf erhöht werden, um von globalen Wachstumschancen zu profitieren.

Risiko vs. Rendite

Dieser Chart zeigt die Efficient Frontier, berechnet auf Basis deiner aktuellen Positionen mit unterschiedlichen Gewichtungen. Er hebt das beste Verhältnis zwischen Risiko und Rendite hervor, basierend auf historischen Daten. "Effiziente" Portfolios maximieren die Rendite für ein gegebenes Risiko oder minimieren das Risiko für eine gegebene Rendite. Portfolios unterhalb der Kurve sind weniger effizient. Diese Grafik dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.

Klicke auf die farbigen Punkte, um Gewichtungen zu erkunden.

Eine Optimierung des Portfolios entlang der Effizienzgrenze könnte helfen, das Risiko-Rendite-Verhältnis zu verbessern. Dies bedeutet, dass die aktuelle Vermögensverteilung möglicherweise angepasst werden kann, um das beste Verhältnis von Risiko zu Rendite zu erreichen, basierend auf den vorhandenen Vermögenswerten. Es ist wichtig zu beachten, dass eine solche Optimierung nicht unbedingt zu einer besseren Diversifikation führt, sondern darauf abzielt, die Rendite für ein gegebenes Risikoniveau zu maximieren. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung kann helfen, die Effizienz aufrechtzuerhalten.

Ausschüttungen Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 1,50%
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 3,60%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,20%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 2,90%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,66%

Die Dividendenrendite des Portfolios beträgt insgesamt 1,66%, was eine moderate Einkommensquelle darstellt. Der Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF trägt mit einer Rendite von 3,6% am meisten bei. Investoren, die ein höheres Einkommen suchen, könnten erwägen, die Allokation in dividendenstärkere Vermögenswerte zu erhöhen. Die Dividenden können eine wichtige Rolle bei der Stabilisierung der Gesamtrendite spielen, insbesondere in Zeiten, in denen die Kapitalgewinne volatil sind.

Laufende Produktkosten Info

  • Avantis® U.S. Small Cap Value ETF 0,25%
  • Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares 0,03%
  • Vanguard Information Technology Index Fund ETF Shares 0,10%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Total International Stock Index Fund ETF Shares 0,08%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,07%

Die Gesamtkostenquote des Portfolios liegt bei 0,07%, was relativ niedrig ist und die langfristige Rendite positiv beeinflusst. Niedrige Kosten sind entscheidend, um die Nettorenditen zu maximieren, da sie die Auswirkungen von Gebühren auf die Gesamtrendite minimieren. Investoren sollten weiterhin auf die Kosten achten und gegebenenfalls kostengünstigere Alternativen in Betracht ziehen, um die Effizienz des Portfolios zu verbessern. Eine regelmäßige Überprüfung der Kostenstruktur kann helfen, die Performance zu optimieren.

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