Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit hohem Technologieanteil

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Portfolio ist ideal für einen ausgewogenen Anleger, der bereit ist, ein moderates Risiko einzugehen, um langfristiges Wachstum zu erzielen. Solche Anleger haben in der Regel einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont und streben eine ausgewogene Mischung aus Risiko und Rendite an. Sie sind bereit, kurzfristige Marktschwankungen zu tolerieren, um von langfristigen Wachstumschancen zu profitieren. Ein diversifiziertes Portfolio wie dieses bietet eine gute Balance zwischen Risiko und Ertrag und ist für Anleger geeignet, die eine stabile und dennoch wachstumsorientierte Anlagestrategie verfolgen.

Positionen

  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    IS3N - IE00BKM4GZ66
    20,53%
  • Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF
    XDEM - IE00BL25JP72
    19,08%
  • Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF
    XDEQ - IE00BL25JL35
    18,81%
  • Xtrackers MSCI World Value UCITS ETF
    XDEV - IE00BL25JM42
    17,48%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    16,95%
  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
    EUNL - IE00B4L5Y983
    3,76%
  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR
    EXXT - DE000A0F5UF5
    3,38%

Das Portfolio besteht hauptsächlich aus ETFs, die verschiedene Marktsegmente abdecken. Es ist stark in Aktien investiert, wobei der größte Anteil auf den iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF entfällt. Diese breite Streuung über unterschiedliche ETFs sorgt für eine gute Diversifikation und reduziert das Risiko. Eine solche Zusammensetzung ist ideal, um von verschiedenen Marktchancen zu profitieren und gleichzeitig das Risiko durch Diversifikation zu minimieren. Um die Diversifikation weiter zu optimieren, könnte eine gelegentliche Überprüfung und Anpassung der Anteile sinnvoll sein.

Wachstum

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 9.29%, was eine solide Rendite darstellt. Der maximale Drawdown von -33.41% weist jedoch auf erhebliche Schwankungen hin, die in volatilen Marktphasen auftreten können. Diese Performance-Daten sind wichtig, um die langfristige Rentabilität und die Risikotragfähigkeit des Portfolios zu beurteilen. Es wäre ratsam, die Performance regelmäßig zu überwachen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um die Rendite zu maximieren und das Risiko zu minimieren.

Prognose

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1,000 Szenarien umfasst, zeigt eine breite Spanne möglicher zukünftiger Ergebnisse. Der 5. Perzentilwert liegt bei 38.25%, während der Medianwert bei 300.2% und der 67. Perzentilwert bei 440.65% liegt. Diese Simulation hilft, potenzielle zukünftige Renditen und Risiken zu verstehen. Sie zeigt, dass das Portfolio in den meisten Fällen positive Renditen erzielen kann. Es wäre sinnvoll, diese Simulation regelmäßig durchzuführen, um die Langfristigkeit und Stabilität des Portfolios zu überprüfen.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%
  • Anleihen
    0%

Das Portfolio ist fast ausschließlich in Aktien investiert, mit einem minimalen Anteil an Bargeld und anderen Anlagen. Diese starke Ausrichtung auf Aktien kann zu höheren Renditen führen, bringt jedoch auch ein höheres Risiko mit sich. Es ist wichtig, die Asset-Allokation im Auge zu behalten, um sicherzustellen, dass sie den langfristigen Zielen und der Risikotoleranz entspricht. Eine mögliche Empfehlung wäre, einen kleinen Anteil in Anleihen oder andere weniger volatile Anlagen zu investieren, um das Risiko weiter zu streuen.

Branchen

  • Technologie
    25%
  • Finanzen
    14%
  • Industriegüter
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    12%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Grundstoffe
    5%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Die Sektoraufteilung zeigt eine starke Konzentration im Technologiesektor mit 24.97%, gefolgt von Finanzdienstleistungen und Industriewerten. Diese Konzentration kann zu einer erhöhten Volatilität führen, insbesondere wenn bestimmte Sektoren stark schwanken. Eine gut diversifizierte Sektoraufteilung hilft, das Risiko zu minimieren und die Rendite zu stabilisieren. Es wäre ratsam, die Sektoraufteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls Anpassungen vorzunehmen, um eine ausgewogenere Verteilung zu erreichen.

Regionen

  • Nordamerika
    51%
  • Europa
    17%
  • Japan
    10%
  • Asien Schwellenländer
    10%
  • Asien
    7%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    2%
  • Lateinamerika
    2%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika investiert, gefolgt von Europa und Japan. Diese geografische Verteilung bietet eine gute Diversifikation, da sie verschiedene wirtschaftliche Regionen abdeckt. Allerdings könnte eine zu starke Konzentration auf eine Region das Risiko erhöhen, insbesondere bei regionalen wirtschaftlichen Abschwüngen. Es wäre sinnvoll, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls in andere Regionen zu investieren, um das Risiko weiter zu streuen.

Ausschüttungen

  • iShares NASDAQ-100® UCITS ETF (DE) EUR 0,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 0,01%

Dividendenerträge spielen in diesem Portfolio eine untergeordnete Rolle, da der Fokus auf Wachstums-ETFs liegt. Ein niedrigerer Dividendenanteil kann für Anleger geeignet sein, die auf Kapitalwachstum abzielen. Allerdings können Dividenden eine stabile Einkommensquelle darstellen, die in volatilen Zeiten hilfreich sein kann. Es wäre empfehlenswert, den Dividendenanteil im Auge zu behalten und gegebenenfalls in dividendenstärkere Anlagen zu investieren, um eine ausgewogenere Einkommensquelle zu schaffen.

Laufende Produktkosten

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
  • Xtrackers MSCI World Momentum UCITS ETF 0,25%
  • Xtrackers MSCI World Quality UCITS ETF 0,25%
  • Xtrackers MSCI World Value UCITS ETF 0,25%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,24%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios liegt bei 0.24%, was relativ niedrig ist und die Rendite nicht erheblich schmälert. Geringere Kosten sind wichtig, da sie die Nettorendite des Portfolios erhöhen. Es ist ratsam, die Kosten regelmäßig zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie im Vergleich zu anderen verfügbaren Optionen wettbewerbsfähig bleiben. Niedrige Kosten tragen dazu bei, die langfristige Rentabilität des Portfolios zu maximieren.

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