Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit starkem Fokus auf Aktien

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Portfolio ist ideal für einen ausgewogenen Anleger, der eine moderate Risikotoleranz hat und auf langfristiges Wachstum abzielt. Solche Anleger sind bereit, kurzfristige Marktschwankungen in Kauf zu nehmen, um langfristig höhere Renditen zu erzielen. Sie haben in der Regel einen Anlagehorizont von mindestens 5-10 Jahren und suchen nach einer breiten Diversifikation, um das Risiko zu streuen. Dieser Anlegertyp legt Wert auf eine ausgewogene Mischung aus Wachstumspotenzial und Risikomanagement.

Positionen

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)
    EUNL - IE00B4L5Y983
    70,00%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS
    IS3N - IE00BKM4GZ66
    30,00%

Das Portfolio besteht zu 70% aus dem iShares Core MSCI World UCITS ETF und zu 30% aus dem iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung in globalen Aktien, wobei ein bedeutender Teil in Schwellenländern investiert ist. Diese Struktur bietet eine breite Diversifikation über verschiedene Regionen und Märkte hinweg, was das Risiko reduziert und gleichzeitig das Potenzial für langfristiges Wachstum erhöht. Eine solche Allokation ist für Anleger geeignet, die auf globales Wachstum setzen und bereit sind, kurzfristige Schwankungen in Kauf zu nehmen.

Wachstum

Die historische Performance des Portfolios zeigt eine beeindruckende durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 10,33%. Der maximale Rückgang betrug jedoch -33,21%, was auf erhebliche kurzfristige Volatilität hinweist. Diese Zahlen verdeutlichen, dass das Portfolio in der Lage ist, langfristig starke Renditen zu erzielen, aber auch signifikante Rückschläge erleben kann. Für Anleger bedeutet dies, dass sie auf lange Sicht investieren und kurzfristige Marktschwankungen aushalten müssen, um die vollen Vorteile des Portfolios zu nutzen.

Prognose

Eine Monte-Carlo-Simulation, die auf einem hypothetischen Anfangsinvestment basiert, zeigt eine breite Palette möglicher zukünftiger Ergebnisse. Diese Simulation verwendet 1.000 Durchläufe, um verschiedene Marktszenarien zu modellieren. Im schlechtesten Fall (5. Perzentil) könnte das Portfolio um 16,59% wachsen, während im Median (50. Perzentil) ein Wachstum von 239,86% und im besten Fall (67. Perzentil) ein Wachstum von 357,86% möglich ist. Diese Projektionen verdeutlichen, dass das Portfolio ein erhebliches Wachstumspotenzial besitzt, aber auch das Risiko von geringeren Renditen besteht.

Anlageklassen

  • Aktien
    99%
  • Cash
    1%
  • Sonstige
    0%
  • Anleihen
    0%
  • Keine Daten
    0%

Das Portfolio ist stark auf Aktien fokussiert, mit einer Allokation von 99,46% in Aktien. Dies bedeutet, dass das Portfolio stark von der Performance des Aktienmarktes abhängig ist und entsprechend volatil sein kann. Eine solche Allokation ist für Anleger geeignet, die ein hohes Wachstumspotenzial suchen und bereit sind, das damit verbundene Risiko zu tragen. Es könnte sinnvoll sein, über eine Diversifikation in andere Anlageklassen wie Anleihen nachzudenken, um das Risiko weiter zu streuen und die Volatilität zu reduzieren.

Branchen

  • Technologie
    24%
  • Finanzen
    17%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Gesundheitswesen
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Grundstoffe
    5%
  • Energie
    5%
  • Versorgungsunternehmen
    3%
  • Immobilien
    2%

Das Portfolio ist auf eine Vielzahl von Sektoren verteilt, wobei der größte Anteil im Technologiesektor (23,58%) liegt, gefolgt von Finanzdienstleistungen (16,61%) und zyklischen Konsumgütern (10,97%). Diese Verteilung zeigt eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen hinweg, was das Risiko reduziert, das mit der Konzentration auf einen bestimmten Sektor verbunden ist. Eine solche Diversifikation ist vorteilhaft, da sie das Gesamtrisiko des Portfolios mindert und die Chancen auf stabile Renditen erhöht. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die Sektorallokation regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen Marktbedingungen entspricht.

Regionen

  • Nordamerika
    52%
  • Asien Schwellenländer
    14%
  • Europa
    12%
  • Asien
    10%
  • Japan
    4%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    3%
  • Lateinamerika
    3%
  • Australasia
    1%
  • Europa Schwellenländer
    1%

Geografisch gesehen ist das Portfolio stark auf Nordamerika (51,59%) konzentriert, gefolgt von Schwellenländern in Asien (14,47%) und entwickelten Märkten in Europa (12,33%). Diese geografische Diversifikation bietet Zugang zu verschiedenen wirtschaftlichen Regionen und reduziert das Risiko, das mit der Konzentration auf eine bestimmte Region verbunden ist. Eine solche Verteilung ist vorteilhaft, da sie das Potenzial für Wachstum in verschiedenen Märkten nutzt. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die geografische Allokation regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie den aktuellen globalen wirtschaftlichen Bedingungen entspricht.

Laufende Produktkosten

  • iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) 0,20%
  • iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS 0,18%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,19%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,19%, was relativ niedrig ist. Niedrige Kosten sind vorteilhaft, da sie die Gesamtrendite des Portfolios erhöhen. Eine niedrige TER bedeutet, dass mehr von den erzielten Renditen beim Anleger bleibt, was langfristig zu einem erheblichen Unterschied führen kann. Anleger sollten weiterhin auf die Kosten achten und sicherstellen, dass sie in kosteneffiziente Anlageprodukte investieren. Es könnte sinnvoll sein, die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass das Portfolio weiterhin kosteneffizient bleibt.

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