Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.
Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.
Wachstumsorientierte Anleger
This portfolio is suitable for an aggressive investor who is comfortable with high levels of risk and aims for substantial long-term growth. Such an investor likely has a long investment horizon and can tolerate significant market fluctuations. Their primary goal is capital appreciation rather than income generation, and they are willing to endure short-term volatility for potential high returns.
The portfolio consists of two ETFs: Invesco NASDAQ 100 ETF and Vanguard S&P 500 ETF, each making up 50% of the total allocation. This results in a high concentration in large-cap U.S. stocks. While both ETFs are well-regarded and offer exposure to top-performing companies, the lack of diversification could increase vulnerability to market volatility. A more balanced approach might include additional asset classes to mitigate risk.
Historically, the portfolio has shown strong performance with a compound annual growth rate (CAGR) of 12.93%. However, it also experienced a significant maximum drawdown of -29.62%, indicating susceptibility to market downturns. This performance suggests high potential returns, but also a high level of risk. To better weather market fluctuations, a more diversified portfolio might be advisable.
Using a Monte-Carlo simulation with 1,000 iterations, the projected annualized return is 15.16%. The simulation shows a wide range of potential outcomes, with the 5th percentile at 63.04% and the 67th percentile at 742.43%. This indicates substantial variability, reinforcing the portfolio's high-risk, high-reward nature. Diversifying into less correlated assets could help stabilize future returns.
The portfolio is heavily skewed towards stocks, with 99.90% in equities and a negligible 0.10% in cash. This extreme concentration in a single asset class exposes the portfolio to significant market risk. Incorporating bonds or other asset classes could provide more stability and reduce overall risk.
Sector allocation is dominated by Technology at nearly 40%, followed by Communication Services and Consumer Cyclicals. While these sectors have performed well historically, their high concentration increases sector-specific risk. Adding exposure to underrepresented sectors like Utilities or Real Estate could enhance diversification and reduce volatility.
Geographically, the portfolio is overwhelmingly concentrated in North America, accounting for over 98% of the allocation. This lack of geographic diversification makes the portfolio vulnerable to regional economic downturns. Including international stocks from Europe, Asia, and other regions could provide a hedge against U.S. market risks.
The portfolio's dividend yield is not specified, but given the high concentration in growth-oriented ETFs, the yield is likely to be modest. While growth stocks can offer substantial capital appreciation, incorporating dividend-paying stocks could provide a steady income stream and reduce overall portfolio volatility.
The portfolio has a low total expense ratio (TER) of 0.09%, which is commendable. Low costs are crucial for long-term investment success as they ensure more of the returns are retained. Maintaining low fees while seeking diversification will be key to optimizing portfolio performance.
Verfeinere deine Strategie mit Expertenwissen.
Die auf dieser Plattform bereitgestellten Informationen dienen nur zu Informationszwecken und sollten nicht als Finanzberatung angesehen werden. Die dargestellten Inhalte sind allgemeiner und lehrreicher Natur und bieten Einblicke und Ideen zu verschiedenen Finanzthemen.
Insightfolio übernimmt keine Gewähr für die Richtigkeit, Vollständigkeit oder Zuverlässigkeit der dargestellten Informationen. Die Nutzer sind dafür verantwortlich, die Informationen zu überprüfen und unabhängige Entscheidungen auf der Grundlage eigener Nachforschungen und sorgfältiger Prüfung zu treffen.
Investitionen sind mit Risiken verbunden. Die Nutzer sollten sich darüber im Klaren sein, dass der Wert von Anlagen schwanken kann und dass die Wertentwicklung in der Vergangenheit kein Indikator für zukünftige Ergebnisse ist. Es ist wichtig, die eigene Risikotoleranz und die eigenen finanziellen Ziele sorgfältig abzuwägen, bevor man Anlageentscheidungen trifft.
Mit dem Zugriff auf die von Insightfolio angebotenen Dienste, Informationen oder Inhalte erklären sich die Nutzer mit den Bedingungen dieses Haftungsausschlusses einverstanden. Wenn Sie mit diesen Bedingungen nicht einverstanden sind, sehen Sie bitte von der Nutzung unserer Plattform ab.
Wir sind sehr an deiner ehrlichen Meinung interessiert! Gib uns Feedback