Moderately Diversified Growth Portfolio with High Technology Exposure and Significant Risk

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio is suitable for a growth-oriented investor who is comfortable with higher levels of risk and volatility. Such an investor typically has a long investment horizon, aiming for substantial capital appreciation over time. They are likely to prioritize high-growth sectors like technology and are less concerned with short-term market fluctuations. This investor should be prepared for potential significant drawdowns and have the financial stability to withstand periods of market turbulence.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    40,00%
  • iShares U.S. Technology ETF
    IYW - US4642877215
    25,00%
  • VanEck Semiconductor ETF
    SMH - US92189F6768
    10,00%
  • Tesla Inc
    TSLA - US88160R1014
    10,00%
  • Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF Shares
    VYMI - US9219467944
    10,00%
  • iShares Bitcoin Trust
    IBIT - None
    5,00%

The portfolio consists of six positions, heavily weighted towards ETFs. Vanguard S&P 500 ETF makes up 40%, iShares U.S. Technology ETF 25%, VanEck Semiconductor ETF 10%, Tesla Inc 10%, Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF Shares 10%, and iShares Bitcoin Trust 5%. This composition shows a clear preference for growth-oriented assets, with a notable tilt towards the technology sector. To enhance diversification, consider adding more asset classes like bonds or other defensive stocks to balance the high-risk elements.

Warning Die historischen Daten umfassen weniger als 2 Jahre, was das Vertrauen in die berechneten Werte verringert.

Wachstum

Historically, the portfolio has shown impressive performance with a CAGR of 21.01%. However, it experienced a maximum drawdown of -13.4%, indicating significant volatility. This high growth rate is attractive but comes with risks, especially during market downturns. For long-term stability, it might be wise to incorporate more stable assets. This can help reduce the impact of market fluctuations and provide a more consistent performance.

Warning Aufgrund begrenzter historischer Daten könnten hier extreme Werte angezeigt werden, die nicht realistisch sind.

Prognose

Using a Monte Carlo simulation with 1,000 scenarios, the portfolio's future performance was projected. The 5th percentile end value is 24.61%, while the median (50th percentile) is 1,390.54%, and the 67th percentile is 2,806.11%. The annualized return across all simulations is 30.26%, showing a high potential for growth. However, the wide range of outcomes emphasizes the portfolio's volatility. Diversifying into lower-risk assets can help narrow this range and provide more predictable returns.

Anlageklassen

  • Aktien
    95%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%

The portfolio is predominantly composed of stocks, making up 94.71% of the total assets. This high concentration in equities suggests a high-risk, high-reward strategy. While this can lead to significant gains, it also exposes the portfolio to market volatility. To mitigate this risk, consider allocating a portion of the portfolio to bonds or other fixed-income securities. This can provide a buffer during market downturns and reduce overall portfolio risk.

Branchen

  • Technologie
    45%
  • Zyklische Konsumgüter
    15%
  • Finanzen
    9%
  • Telekommunikation
    7%
  • Gesundheitswesen
    6%
  • Industriegüter
    4%
  • Basiskonsumgüter
    3%
  • Energie
    3%
  • Grundstoffe
    2%
  • Versorgungsunternehmen
    1%
  • Immobilien
    1%

The sector allocation is heavily skewed towards technology, which comprises 45.02% of the portfolio. Other significant sectors include Consumer Cyclicals (15.05%) and Financial Services (8.65%). This concentration in tech can drive high returns but also increases vulnerability to sector-specific downturns. To achieve a more balanced sector allocation, consider investing in sectors like healthcare, utilities, or consumer defensive. This can provide stability and reduce the impact of sector-specific risks.

Regionen

  • Nordamerika
    83%
  • Europa
    5%
  • Asien
    2%
  • Japan
    1%
  • Asien Schwellenländer
    1%
  • Australasia
    1%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geographically, the portfolio is heavily concentrated in North America, which accounts for 83.45% of the assets. Other regions like Europe Developed (5.40%) and Asia Developed (2.18%) have minimal representation. This geographic concentration increases exposure to regional risks. To achieve better geographic diversification, consider increasing allocations to emerging markets and other international regions. This can help mitigate regional risks and provide exposure to diverse economic growth opportunities.

Ausschüttungen

  • iShares U.S. Technology ETF 0,30%
  • VanEck Semiconductor ETF 0,50%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,40%
  • Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF Shares 4,70%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,16%

The portfolio includes the Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF Shares, which provides some dividend income. However, the overall dividend yield is not specified, suggesting that the portfolio is more focused on growth than income. If generating regular income is a goal, consider incorporating more high-dividend-paying stocks or dividend-focused ETFs. This can provide a steady income stream and add a layer of stability to the portfolio.

Laufende Produktkosten

  • iShares Bitcoin Trust 0,12%
  • iShares U.S. Technology ETF 0,40%
  • VanEck Semiconductor ETF 0,35%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard International High Dividend Yield Index Fund ETF Shares 0,22%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,18%

The total expense ratio (TER) of the portfolio is 0.18%, which is relatively low. The highest expense ratio comes from the iShares U.S. Technology ETF at 0.4%, while the lowest is the Vanguard S&P 500 ETF at 0.03%. Keeping investment costs low is crucial for maximizing net returns over time. To further reduce costs, consider reviewing and possibly replacing higher-cost ETFs with lower-cost alternatives. This can help improve overall portfolio efficiency.

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