High-Risk Growth Portfolio with Low Diversification

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Wachstumsorientierte Anleger

This portfolio is suitable for aggressive investors who are focused on long-term capital appreciation and are willing to accept higher levels of risk. Such investors typically have a long investment horizon, allowing them to ride out market volatility. They are less concerned with regular income and more focused on achieving significant growth. Their risk tolerance is high, and they are comfortable with the potential for substantial fluctuations in portfolio value.

Positionen

  • Vanguard S&P 500 ETF
    VOO - US9229083632
    50,00%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares
    VUG - US9229087369
    20,00%
  • Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Shares
    VB - US9229087518
    10,00%
  • Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF Shares
    VO - US9229086296
    10,00%
  • Vanguard Value Index Fund ETF Shares
    VTV - US9229087443
    10,00%

The portfolio is composed primarily of ETFs, with a significant allocation to the Vanguard S&P 500 ETF making up 50% of the total. Other notable holdings include the Vanguard Growth Index Fund ETF Shares at 20%, Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Shares at 10%, Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF Shares at 10%, and Vanguard Value Index Fund ETF Shares at 10%. This composition indicates a strong focus on growth-oriented investments, with a low level of diversification, concentrating heavily on the US stock market.

Wachstum

Historically, the portfolio has performed well, showing a compound annual growth rate (CAGR) of 12.66%. However, it has also experienced significant volatility, with a maximum drawdown of -34.82%. This means that while the portfolio has the potential for high returns, it is also susceptible to substantial losses. The fact that 90% of the returns come from just 30 days highlights the importance of staying invested and not trying to time the market.

Prognose

Using a Monte Carlo simulation, which involves running thousands of hypothetical future scenarios, the portfolio shows a wide range of possible outcomes. Assuming a hypothetical initial investment, the 5th percentile outcome is a return of 47.04%, while the median (50th percentile) outcome is 412.49%, and the 67th percentile outcome is 587.51%. This suggests a high potential for significant gains, but also underscores the uncertainty and risk involved.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%

The portfolio is heavily weighted towards stocks, with 99.68% allocated to equities and a negligible 0.32% in cash. This high concentration in stocks aligns with the growth objective but also increases the portfolio's risk. A more balanced allocation, including bonds or other asset classes, could help mitigate some of this risk and provide more stability during market downturns.

Branchen

  • Technologie
    29%
  • Finanzen
    12%
  • Gesundheitswesen
    12%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Industriegüter
    10%
  • Telekommunikation
    8%
  • Basiskonsumgüter
    5%
  • Energie
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Grundstoffe
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    3%

The sector allocation reveals a strong emphasis on Technology, which makes up 29.24% of the portfolio. Other significant sectors include Financial Services at 12.14%, Healthcare at 11.67%, and Consumer Cyclicals at 10.86%. While these sectors have strong growth potential, the heavy concentration in a few sectors increases the portfolio's vulnerability to sector-specific risks. Diversifying across more sectors could help reduce this risk.

Regionen

  • Nordamerika
    99%
  • Europa
    0%
  • Asien
    0%
  • Lateinamerika
    0%
  • Asien Schwellenländer
    0%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    0%

Geographically, the portfolio is almost entirely concentrated in North America, with 99.46% of the assets allocated there. The remaining small percentages are spread thinly across Europe Developed, Asia Developed, Latin America, Asia Emerging, and Africa/Middle East. This lack of geographic diversification exposes the portfolio to regional risks. Including more international investments could provide a hedge against local market downturns.

Ausschüttungen

  • Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Shares 1,50%
  • Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF Shares 1,60%
  • Vanguard S&P 500 ETF 1,30%
  • Vanguard Value Index Fund ETF Shares 2,40%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,50%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,30%

The portfolio's dividend yield is not specified, but given the high concentration in growth-oriented ETFs, it is likely to be relatively low. Growth-focused investments typically reinvest earnings to fuel further growth rather than paying out dividends. While this strategy can lead to higher capital appreciation, it may not be suitable for investors seeking regular income.

Laufende Produktkosten

  • Vanguard Small-Cap Index Fund ETF Shares 0,05%
  • Vanguard Mid-Cap Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Vanguard S&P 500 ETF 0,03%
  • Vanguard Value Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Vanguard Growth Index Fund ETF Shares 0,04%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,04%

The portfolio's costs are impressively low, with a total expense ratio (TER) of just 0.04%. This is a significant advantage, as lower costs mean more of the investment returns are retained by the investor. Keeping investment costs low is a key component of long-term portfolio success, and this portfolio excels in that regard.

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