Ausgewogenes und breit diversifiziertes Portfolio mit Schwerpunkt auf globale Aktien

Risikoprofil

  • Sicher
    Spekulativ

Das Risikoprofil, abgeleitet aus vergangenen Marktschwankungen, zeigt das Risiko, dem das Portfolio ausgesetzt bist. Diese Bewertung hilft dabei, Deine Investitionen mit Deinen finanziellen Zielen und Deiner Risikobereitschaft in Einklang zu bringen.

Diversifikationsprofil

  • Fokussiert
    Diversifiziert

Das Diversifikationsprofil bewertet die Verteilung von Anlagen über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Branchen. Diese Bewertung hilft dabei, Risiken zu reduzieren, Renditen zu maximieren und eine Überkonzentration in einem einzelnen Bereich zu vermeiden.

Für welchen Anlegertyp dieses Portfolio geeignet ist

Ausgewogene Anleger

Dieses Portfolio eignet sich für Anleger, die ein ausgewogenes Risiko-Rendite-Profil suchen. Es ist ideal für Personen mit mittlerer Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont. Solche Anleger streben nach Kapitalwachstum und sind bereit, kurzfristige Schwankungen zu akzeptieren. Das Portfolio bietet eine breite Diversifikation und ist für diejenigen geeignet, die von globalen Aktienmärkten profitieren möchten, ohne sich zu stark auf einen einzelnen Markt oder Sektor zu konzentrieren.

Positionen

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF
    VGWL - IE00B3RBWM25
    90,00%
  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc)
    IUSN - IE00BF4RFH31
    10,00%

Das Portfolio besteht zu 90% aus dem Vanguard FTSE All-World UCITS ETF und zu 10% aus dem iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF. Diese Zusammensetzung zeigt eine starke Gewichtung in globalen Aktien, was eine breite Diversifikation über verschiedene Märkte und Unternehmen hinweg ermöglicht. Diese Diversifikation kann das Risiko verringern und gleichzeitig die Renditepotenziale erhöhen. Es wäre sinnvoll, regelmäßig zu überprüfen, ob diese Gewichtung weiterhin den individuellen Anlagezielen und der Risikobereitschaft entspricht.

Wachstum

Historisch gesehen hat das Portfolio eine jährliche Wachstumsrate (CAGR) von 11,75% erzielt, was eine solide Performance darstellt. Der maximale Rückgang betrug jedoch -33,99%, was auf erhebliche Schwankungen hinweist. Diese Schwankungen sind typisch für Aktienportfolios und sollten bei der Risikobewertung berücksichtigt werden. Um die Performance weiter zu optimieren, könnte es sinnvoll sein, die Volatilität durch eine breitere Streuung in weniger volatile Anlageklassen zu reduzieren.

Prognose

Eine Monte-Carlo-Simulation, die 1.000 Szenarien durchlief, zeigt, dass das Portfolio in 978 Fällen positive Renditen erzielte. Die geschätzte jährliche Rendite liegt bei 11,47%. Diese Simulation hilft, die Unsicherheit zukünftiger Renditen zu quantifizieren. Die Ergebnisse zeigen, dass das Portfolio in den meisten Szenarien gut abschneidet, aber es gibt immer noch ein gewisses Risiko. Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung der Anlagestrategie kann helfen, die langfristigen Ziele zu erreichen.

Anlageklassen

  • Aktien
    100%
  • Cash
    0%
  • Sonstige
    0%
  • Keine Daten
    0%
  • Anleihen
    0%

Das Portfolio ist nahezu vollständig in Aktien investiert, mit minimalen Anteilen in Bargeld, anderen Anlageklassen und Anleihen. Diese starke Gewichtung in Aktien kann zu höheren Erträgen führen, birgt aber auch ein höheres Risiko. Um das Risiko zu mindern, könnte eine breitere Streuung in Anleihen oder andere Anlageklassen in Erwägung gezogen werden. Dies könnte helfen, die Volatilität zu reduzieren und eine stabilere Rendite zu erzielen.

Branchen

  • Technologie
    23%
  • Finanzen
    16%
  • Industriegüter
    11%
  • Gesundheitswesen
    11%
  • Zyklische Konsumgüter
    11%
  • Telekommunikation
    7%
  • Basiskonsumgüter
    6%
  • Energie
    5%
  • Grundstoffe
    4%
  • Immobilien
    3%
  • Versorgungsunternehmen
    2%

Das Portfolio ist auf 11 verschiedene Sektoren verteilt, wobei Technologie (23,05%), Finanzdienstleistungen (15,78%) und Industrie (11,40%) die größten Anteile ausmachen. Diese Sektorverteilung bietet eine gute Diversifikation und kann das Risiko verringern, das mit der Konzentration auf einen einzelnen Sektor verbunden ist. Es wäre jedoch ratsam, die Sektorverteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um auf Marktveränderungen zu reagieren.

Regionen

  • Nordamerika
    64%
  • Europa
    16%
  • Japan
    7%
  • Asien Schwellenländer
    5%
  • Asien
    4%
  • Australasia
    2%
  • Afrika/Mittlerer Osten
    1%
  • Lateinamerika
    1%
  • Europa Schwellenländer
    0%

Geografisch ist das Portfolio stark in Nordamerika (64,26%) und Europa (15,79%) investiert, gefolgt von Japan und verschiedenen asiatischen Märkten. Diese Verteilung bietet eine breite globale Diversifikation, was das Risiko länderspezifischer Ereignisse verringern kann. Es könnte jedoch sinnvoll sein, die geografische Verteilung regelmäßig zu überprüfen und gegebenenfalls anzupassen, um von Wachstumschancen in anderen Regionen zu profitieren.

Ausschüttungen

  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 1,30%
  • Gewichtete Ausschüttungen (pro Jahr) 1,17%

Das Portfolio enthält keine spezifischen Angaben zu Dividenden, was darauf hindeutet, dass die Rendite hauptsächlich aus Kursgewinnen stammt. Dividenden können jedoch eine wichtige Rolle bei der Gesamtrendite eines Portfolios spielen, insbesondere in Zeiten niedriger Kursgewinne. Es könnte sinnvoll sein, in dividendenstarke Anlagen zu investieren, um eine zusätzliche Einkommensquelle zu schaffen und die Gesamtrendite zu stabilisieren.

Laufende Produktkosten

  • iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF USD (Acc) 0,35%
  • Vanguard FTSE All-World UCITS ETF 0,22%
  • Gewichtete Gesamtkosten (pro Jahr) 0,23%

Die Gesamtkostenquote (TER) des Portfolios beträgt 0,23%, was relativ niedrig ist und die Rendite nicht erheblich beeinträchtigt. Niedrige Kosten sind ein wichtiger Faktor für den langfristigen Anlageerfolg, da sie die Nettorendite erhöhen können. Es wäre ratsam, weiterhin auf kostengünstige Anlageprodukte zu setzen und die Kostenstruktur regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass sie wettbewerbsfähig bleibt.

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